去年拦截涉诈资金超5亿

2024年，中国工商银行广东省分行（下称广东工行）协助公安机关查询涉诈账户超5万户，通过系统实时预警并拦截涉诈交易超2万笔，成功拦截涉诈资金超5亿元，不断筑牢金融安全防线。

去年12月初，76岁的冯阿姨来到工行肇庆分行营业部，称要购买1600克黄金作为礼物赠送给孙辈。工作人员敏锐察觉到这笔交易的异常，1600克黄金总价超100万元，一般赠送晚辈都是购买小克数金饰或金条，如此大规模的购买量实属罕见。工作人员没有受理这笔业务，而是迅速联系反诈中心联合展开调查。很快，公安机关上门了解情况，确认冯阿姨是被冒充公检法人员的诈骗分子所骗，于是及时拦截了这笔交易。

近年来，广东工行积极应对电信网络诈骗高发态势，通过技术防控、风险预警等多维度措施，全力提升识诈、防诈、反诈能力。

在技术防控方面，广东工行充分发挥金融科技优势，自主研发了该行第三代个人反欺诈系统。通过实时大数据分析和实时监测手段，实现对涉诈交易的精准拦截。此外，广东工行将警银协作深度融入反诈工作中，积极与公安机关反诈中心建立协作机制。

在风险预警方面，广东工行依托总行账户防控系统对涉诈涉案账户进行全渠道布控，聚焦账户开立、变更、使用等关键环节，构建完善“风险特征+监控模型+黑灰名单”涉诈风险监控智能模型体系，不断健全事前预警、事中拦截、事后监测的全生命周期风险管理体系，有效防范账户涉诈风险。（梁昕 黄湘瑜）