成功拦截4万元涉诈资金取现

近日，邮储银行河源市分行与市反诈中心通力合作，成功阻止了一起涉诈资金柜面取现案件，有力地守护了群众的“钱袋子”。

当日，一名 45岁的外地女子持异地卡现身邮储银行河源市兴源路支行，要求办理取款业务。网点工作人员发现该账户的4万元入账资金从进账到支取不到2个小时，间隔极短，在询问客户资金来源及用途时，客户先是自称是向亲戚借款，取现金带到外地用于儿子结婚彩礼。柜员在与客户交谈过程中，经交叉信息验证，察觉到客户取款理由前后矛盾，有悖正常逻辑，遂将这一可疑情形上报给该支行网点营业主管。

营业主管将客户的异常行为上报邮储银行河源市分行。该分行收到消息后，仔细分析客户账户流水，察觉客户取现原因与当前涉诈资金转移特征高度相符。经过综合研判，邮储银行河源市分行即刻启动“警银联动”机制，第一时间将可疑线索报送市反诈中心。经市反诈中心核查，该客户有涉案前科，存在重大嫌疑，随即下令银行对该账户进行止付管控。目前，该账户已被公安机关通报涉案情况，成功拦截4万元涉诈资金外流。

今后，邮储银行河源市分行将继续强化员工风险防控意识与能力，切实努力践行金融工作的人民性，以更为专业的素养守护好每一位客户的“钱袋子”。（梁昕 冼燕好）