河源建行永和路支行成功堵截一起出租出借个人账户事件

近日，建设银行河源市分行永和路支行成功堵截一起出租出借个人账户事件，避免了客户个人信用受损、资金损失及应承担的法律风险。

此前，一客户来到永和路支行柜面要求取款，并表示账户存款有多少就取多少。在工作人员启动取款交易后，系统却提示该客户银行卡账户状态异常无法取现。工作人员立刻警觉起来，通过查询该账户发现，该卡曾经被司法冻结且已失效，系统显示为黄灯，进而查询银行卡交易明细，发现近两年均无交易，但有余额4万多元。询问此事时，客户表示近几年都未使用此卡，也不知道曾有司法冻结。工作人员便继续提出疑问为什么突然启用该卡时，客户才承认银行卡以前借给朋友使用，后面才还回来，现在朋友也已联系不上，于是建行工作人员初步判定为客户出租出借账户。

随后，工作人员向客户强调出租出借及买卖银行卡属于违法行为，并普及了反洗钱相关常识和规定，同时告知该卡暂无法使用，最终该客户放弃取款离开网点。

建行河源永和路支行本着高度重视打击治理涉赌涉诈工作，防范个人出售出借账户的风险，严密防控，成功堵截一起出租出借账户企图取现事件，体现了网点员工高度的警惕性和较强的合规经营意识。

（黄欣 谢晓玲 朱梦平）