为2名受害群众拦截被骗资金6.75万元

○本报讯 记者 林梓楷 通讯员 陈丽厉 近日，我市紧急启动警银联动协作机制，成功拦截2起涉诈案，为2名受害群众拦截被骗资金共6.75万元。

3月25日，广发银行河源龙川支行在系统内发现一名客户账户状态异常，资金交易呈快进快出、分散转出等特征。经致电咨询客户，银行工作人员初步判断客户疑似被骗，随即将情况反馈至中国人民银行河源市分行，并在该分行指导下开展进一步核查。同时，将情况报送至市反诈中心处置，反诈民警接报后迅速展开调查，发现该账户资金疑似涉诈，在警银密切配合下，成功冻结涉案资金5.7万元。

3月27日，一名中年男子到中国农业银行河源龙川支行营业部取现，银行工作人员在办理过程中发现男子的银行卡流水存在交易异常情况，怀疑对方有洗钱嫌疑，随即将情况反馈至市反诈中心。经反诈民警现场核查，该客户因办理贷款需要，被所谓的“银行客户经理”以“流水额度不够”为由要求转账操作。在确定“银行客户经理”的假身份后，警方与银行密切合作，及时冻结涉案资金1.05万元。

市反诈中心民警分析，“贷款刷流水”套路近年来比较多见，不法分子以“无抵押”“无担保”“低利息”等为诱饵，吸引贷款需求人群“上钩”，再以刷银行流水为由，利用被害人银行卡进行非法转账。

市民要注意“洗钱”套路。诈骗分子会通过网络平台联系商户，优先购买方便变现的商品（如订餐、烟酒、鲜花等），提出将钱打入商户的银行账户内，商户收到的“预付款”实际是骗子骗取受害人的“赃款”，于是，商户无意中便成了诈骗分子的“洗钱”帮凶。

市反诈中心提醒，市民要妥善保管好自己的银行卡和电话卡，遇到声称可以“代刷流水”务必提高警惕，切勿出借自己的银行账户；广大商户在经营时，需谨慎接收网络订单和大额线下订单，拒绝接收来历不明的钱款。若发现银行账户出现异常，应及时联系银行查明原因。