识别套路，远离洗钱陷阱

洗钱看似离我们很遥远，实则不然。租码跑分、兼职转账、出借银行卡、现金鲜花礼物……近年来，洗钱手段层出不穷，当我们一不小心掉入陷阱时，便会沦为洗钱“工具人”甚至涉嫌违法犯罪。广东达伦（河源）律师事务所律师李彦红对此进行了解读。

记者：洗钱罪如何规定？

李律师：刑法第一百九十一条规定，“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”洗钱是指掩饰、隐瞒犯罪收入的来源和性质，将非法渠道获得的利益通过“清洗”使其合法化。如A赌博赢了500万元，A为了掩饰该收益的来源、性质，利用买卖古董、字画等高价值艺术品进行洗白等等。

记者：如何远离洗钱陷阱？

李律师：第一，需要识别常见洗钱套路。如租码跑分、兼职转账、出借银行卡、现金鲜花礼物等，其中租码跑分是指犯罪分子利用普通用户收款码进行洗钱的行为，普通用户为了赚取高额佣金，按照指使的流程进行平台注册、上传收款码、充值押金、抢单跑分、费率返佣、层级推广发展下线或下一级代理等。然而普通用户在尝到些许甜头后，最终却发现平台上显示的高额佣金无法提现，上当受骗后需要面临的不仅是巨额亏损甚至还有牢狱之灾。第二，了解洗钱特点。洗钱团伙具有隐蔽性（如使用外网聊天工具）、平台化（如具有独立洗钱APP）、变异性（向比特币等跑币转化）、产业化（产业链角色层级分明）、圈子化等特点，意识到不对劲时应当及时抽身。第三，做到“三不”。不出租或出借身份证件、银行账户、证券账户、银行卡等；不使用自己的账户替他人存现、取现；不为他人洗钱提供便利。（黄欣）